近日，中信銀行西寧分行小橋大街支行綜合運用賬戶分級分類管理、開戶環(huán)節(jié)反賭反詐精準宣傳、銀警協(xié)作等機制，依托系統(tǒng)預警信息，配合西寧市公安局城北分局電詐中心成功抓獲一起洗錢犯罪團伙，從開戶源頭筑牢筑牢賬戶風險防線。

2022年2月28日上午，客戶孟某來到中信銀行西寧小橋大街支行申請辦理開卡業(yè)務，大堂經理在接待該客戶開卡時了解到該客戶轉賬金額較大，且轉賬頻率較多，因不能直接拒絕客戶開卡，怕引起投訴，隨即將該客戶引導到柜臺，柜面人員在審核開卡過程中發(fā)現(xiàn)客戶的常住地址和工作單位并不在同一省份，再次在詢問開卡具體用途時，客戶明確表示開卡用作轉賬使用，需開通網銀及網銀大額轉賬限額，客戶的要求讓柜面人員引起了警覺，柜面人員隨即向客戶告知出租出借賬戶的風險提示，提醒客戶銀行卡不要出租出借，客戶仍然堅持開卡。在業(yè)務辦理過程中系統(tǒng)提示該客戶在“全國通報涉案賬戶名單”、網點需審慎開戶，柜面人員將此情況逐級上報，并立即向西寧市城北區(qū)反詐中心報警，接線警官聽取報告并立即排查發(fā)現(xiàn)該客戶確為涉案人員，隨即柜面人員以系統(tǒng)故障為先由穩(wěn)住客戶，安撫客戶情緒，大堂經理、保安同時配合柜面人員。隨后反詐中心民警到達網點核實情況后將該客戶帶走進一步調查。

次日城北分局反詐中心反饋，根據中信銀行西寧分行提供的情況，城北分局反詐中心成功抓獲一洗錢團伙，非常感謝分行的協(xié)同配合，并向分行出具書面表揚信。

中信銀行西寧分行將繼續(xù)落實“斷卡”工作要求，把控各個業(yè)務環(huán)節(jié)，加強電信網絡詐騙違法犯罪源頭治理，增強警銀聯(lián)動合作，一方面持續(xù)強化各級崗位人員風險防范意識及風險識別能力，另一方面加強向廣大客戶宣傳案件風險防控、電子銀行業(yè)務、金融詐騙知識力度，以維護金融安全、守護人民群眾“錢袋子”、打擊金融犯罪為己任，從源頭上堵截電信詐騙，為維護社會經濟金融秩序作出中信貢獻。

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